ניהול תזרים מזומנים – מדוע זה חשוב?

· המזומן הוא החמצן של כל עסק. גם עסק ריווחי יכול ליפול אם לא יידע להתנהל תזרימית נכון.

· בעיתי משבר כלכלי, העסקים שיצליחו לשרוד הם אלו בעלי חוסן תזרימי גבוה.

· ניהול תזרים מזומנים בשוטף יאפשר לך לדעת מתי אפשר להוציא צקים לספקים באופן מבוקר שאינו יפגע בתזרים של העסק.

· עם ניהול תקין של תזרים המזומנים תוכל ליצור חסכונות ולהגדיל את הונך העצמי.

במסגרת העבודה היומיומית במשרד רואי החשבון אנחנו עדים לכך שעסקים קטנים ובינוניים מתמודדים עם החלטות ניהוליות, אסטרטגיות ולוגיסטיות חשובות, בנוסף להחלטות מקצועיות כמובן. רוב ההחלטות משפיעות על מצב תזרים המזומנים של העסק.

שאל את עצמך את השאלות הבאות:

· האם התקשרו אליך מהבנק לאחרונה לעדכנך שחרגת ממסגרת האשראי?

· האם ביקשת הלוואה מהבנק על מנת להקטין את יתרת העו"ש של העסק?

· האם ספקים רודפים אחריך לביצוע תשלום?

· האם הבנק החזיר לך תשלומים?

· האם אתה מעכב או פורס תשלומים לרשויות המס?

· האם אתה שואל את עצמך לאן הולך כל הכסף?

· האם בחשבון הבנק שלך יש יותר הלוואות מחסכונות?

אם התשובה לאחת משאלות אלו היא כן, עליכם לבחון האם אתם מנהלים את תזרים המזומנים באופן תקין.

מה זה ניהול תזרים מזומנים תקין ?

ניהול תזרים מזומנים הוא היכולת לצפות את יתרת המזומנים של העסק בעתיד (לפחות שלושה חודשים קדימה.) וזאת בכדי שתוכל לקבל החלטות ניהוליות מבלי לחרוג ממסגרת האשראי שלך בבנק.

ניהול תזרים מזומנים מאפשר לך לקבל החלטות כמו: לאיזה תאריך להוציא צקים לספקים, באיזה תאריך אני נמצא בסכנת חריגה ממסגרת חשבון הבנק

לקבלת ייעוץ והסברים נוספים אתם מוזמנים לפנות למומחים של אזולאי רואי חשבון